顾销时讯 | 齐莱平教授于台北市举办《人本·仁本》作者见面会

    随着保险市场环境剧烈变化与顾客需求不断提升，如何建立一支专业、稳定且具备使命感的寿险顾问团队，成为各大保险公司竞逐长期发展的核心课题。

    台新人寿近期特别邀请国际寿险顾问通路权威、顾问营销研究发展院院长__齐莱平教授莅临指导，在台北市进行一场主题为「寿险顾问通路经营的成功之道」的专题演说。

    本次活动由台新人寿总公司业务训练部举办，总经理更亲自率领寿险顾问通路各部门主管全程参与，展现对于寿险顾问通路的高度重视与坚定承诺，来自全台各区的业务主管与内勤主管共180余人热烈参与，场面盛大。

    齐莱平教授以其四十余年横跨美国、中国台湾、中国香港及日本等地的金融保险业高阶经营实务经验，结合理论、实证与系统方法论，完整剖析寿险顾问通路经营的核心关键，透过现场与学员的实际互动，赢得与会人员高满意度回馈。

    齐莱平教授是少数在亚洲地区兼具实务历练、国际视野与学术深度的寿险顾问制度专家，曾任多家寿险公司高层主管，历经创建与重整顾问通路，熟知各类型组织在不同市场中的成长节奏与经营盲点。

    他在讲座一开始便表示：「寿险顾问通路的建构，不是一场短跑，而是一场需要耐心雕琢的马拉松。每个细节，从选人、育人，到文化建立与价值引导，缺一不可。」

    在他的观点中，一个成功的寿险顾问通路，并非仅靠几位顶尖业务员撑起，而是要打造一个有系统、有信仰、有文化的团队平台。

    齐教授强调：「寿险顾问的成功潜能，早在选才阶段就能初步判断。」他提出了一套具体的人才甄选模型，强调在招募过程中应特别观察候选人的价值观、抗压性、学习力与人际互动能力。

    他指出，许多营业单位常常急于补人，导致人才品质不一，进而拖慢整体团队的发展速度，针对组织发展与扩大，齐教授要求营业单位的领导人仔细思考「快就是慢，慢就是快」以浅显易懂的实例，完整剖析了「招募」与「增员」间的差异。

    寿险顾问的价值不只是「卖保险」，而是能协助客户规划人生财务蓝图，提供风险管理与保障解决方案。为此，齐教授在讲座中详细介绍了「顾问营销财务需求分析/CFNA」，针对客户财务需求做出4+1的精辟说明：

    此外，他也强调培训方式要多元结合，包含实体课程、线上学习平台、情境模拟演练与导师制度，让顾问在实务中反复练习与成长。

     在讲座的另一重点部分，齐教授特别强调愿景与使命对营业单位的重要性。他指出：「一个成功的营业单位，不能只是绩效导向，更应该有清楚的方向与价值信念。」

     他分享了一些具代表性的营业单位案例，其中表现优异的团队都有一个共同点：强烈的使命感、相同的文化导向，以及日常生活中具体实践愿景的行动。

    齐教授指出，台新人寿具备深厚的文化根基与专业制度背景，应该以「照顾人、发展人」为核心价值。他鼓励主管与顾问一起讨论并共创通讯处愿景，让每位寿险顾问都能在日常中找回初衷与方向。

    齐教授特别强调，寿险顾问团队的成功，不仅靠业绩目标与激励方案，更来自内部成员是否有共同的理念文化支撑，齐教授也期许各单位主管应该和核心成员共同讨论，尽快建立起专属于自己通讯处的文化，让团队成员以自己所处的单位为荣，乐于分享交流、享受工作。

    在互动环节中，齐教授特别带领全场进行「任务宣言」撰写活动，鼓励每位与会人员思考当时选择这份工作的原因、想为社会带来什么改变、希望五年后成为什么样的人。

「真正强大的寿险从业人员，不是被绩效追着跑的人，而是心中有使命、有责任感的人。」齐教授如是说。

    这个练习让在场的同仁深受感动，纷纷表示这样的自我觉察，有助于重新唤起职业初衷，也更加理解自己在客户生命中的价值角色。

    为让本次课程更具广度与国际视野，齐教授特别邀请顾问营销研究发展院资深合伙人_赵先孝先生共同参与，赵先生拥有多年在中国大陆一线保险公司的营销与顾问培育经验，曾参与多家寿险公司顾问制度导入与转型专案。

    赵先生深入剖析大陆保险市场近年结构性变化与顾问角色的转型历程。他指出，过去的「商品式销售」已无法适应新时代客户需求，唯有以客户导向为需求的Needs Based Selling (NBS)方能获得客户的信任。

    此次邀请齐莱平教授莅临分享，是台新人寿深化寿险顾问通路建设的重要一环。台新人寿重视寿险顾问制度的专业性与稳定性，致力打造具有国际水准与本土特色的顾问平台。

    台新人寿总经理致词时特别说到：寿险顾问制度一直是我们深耕多年的根基，我们相信NBS的服务策略，重视发展人的经营模式，这才是寿险事业的长久之道。

    整场见面会在热烈掌声中圆满结束。齐莱平教授以深厚的专业功底与睿智的观点，为台新人寿注入一剂深层的思考与行动力。

寿险顾问制度的经营，不只是人力管理或销售推进，更是一场关于人才、文化、愿景与社会价值的整合工程。透过这次分享，台新人寿无疑再次确认了自己在寿险顾问通路上的定位与方向，朝着更加坚实、稳健与人本的道路迈进。

    见面会最后，齐莱平教授提出“全球经验、本地执行”的概念，呼吁行业回归保险本质，并回顾1990年台湾保德信成立之初所倡导的“没有恐惧，永远安心”理念，希望寿险从业者们勠力同行，真正从客户需求出发，践行行业高质量发展，为行业培养真正合格的寿险顾问及经理，尽到寿险行业其社会责任。

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    台新人寿，即原台湾保德信人寿，作为大中华地区首家采纳顾问营销模式的寿险企业，台新人寿LA（Life Agency，寿险顾问）渠道的经营特色体现在其全生命周期需求导向的销售模式、高标准的代理人培训以及公正的客户服务。

    经过三十五年的稳健发展，目前已蜕变为台湾地区寿险代理人在人均产能、客户保障、客户服务等关键领域中名列前茅的公司。作为台新金融控股公司的一部分，台新人寿正积极面向未来，通过数字化转型与客户服务的优化，不断提升其竞争力，致力于为客户提供全生命周期的保险金融服务。