顾销时讯 | 齐莱平教授于新光人寿主题巡讲强调多模式融合的顾问通路发展

2026年8月17日、19日、21日，顾问营销研究发展院荣誉院长齐莱平教授，应邀于台北、高雄、台中三地，面向新光人寿业务管理职举办《溯源人本·铸就荣誉》主题公益巡讲暨《唯心·维新》读者见面会。

三场讲座以启发格局、激励思维、成就非凡为主轴，结合转型之际主管职能落差的现实基础，以培养管理思维、建立管理原则、提升主管职能为目标，围绕顾问营销的体系概述、国际发展、系统落地展开，吸引超过650余名新光人寿中高层业务主管及公司管理层参与。

拥有40余年国际金融保险行业经历的顾研院院长齐莱平教授，曾长期参与美国、日本、中国大陆/香港/台湾等市场的寿险经营、顾问通路创建与组织改造。其职业经历横跨一线营销、企业经营、公司治理与学术研究，也使得此次分享是一场从战略到战术、从经营理念到组织机制、从国际经验到本土实践的系统对话。

齐莱平教授于讲座开场指出：真正意义上的顾问营销体系建设，从来都不只是一种销售技巧，而是一场涉及企业战略、公司运营、销售方式、寿险顾问与营销管理的全方位经营变革。

讲座从顾问营销的源起展开。齐莱平教授介绍道：顾问营销是融合美国Agency制度DNA与日本工匠精神，对传统代理人制度进行优化迭代，所诞生的一套蓝海专业营销模式。

顾问营销制度80年代在日本的发展，其差异化选择是不进行产品与价格竞争，坚持服务策略与亲近客户，为客户提供长期、稳定、高品质的价值守护。

在这一经营逻辑下，Life planner*也不再只是产品介绍者，是对标医生、会计师、律师，是客户整个人生的财务规划专业人士。医生处理健康问题，律师处理法律问题，会计师处理财务问题，Life planner所面对的，则是贯穿客户一生的家庭责任与财务安全问题。

Life planner运用综合人生规划模型，完整评估客户从日常生活、子女教育到养老医疗、遗产规划等全生命周期保障缺口，以此为基础设计保险方案。

这套模式自日本模式后开启全球化布局，逐步推广至韩国、西班牙、意大利等地，1991年齐莱平教授参与了中国台湾地区顾问营销模式本土化组建，并于2004年率先引进保险顾问营销的经营体系至中国大陆。

经过二十余年的运营，并伴随着监管政策的引导以及消费者对金融理财认知的提高，“顾问营销”逐渐成为从业人员专业发展的成长途径和众多保险公司升级转型的首选方向。

顾问营销回归价值本质，让保险重新站在客户一侧，让专业成为信任的理由，让服务成为长期关系的开始。

*Life planner 注释：

Life planner 是索尼人寿保险株式会社的注册商标，是索尼人寿专门为其拥有高度专业财务知识、为客户提供量身定制人生规划和咨询服务的寿险员工所注册的官方称呼。

齐莱平教授拥有近四十余年国际市场的金融保险经营经验，长期的跨市场实践，使他始终强调一个判断：任何成熟制度的引进，都必须完成本土化转化。

海外经验可以借鉴，海外模式却不能机械复制。不同市场在人口结构、客户文化、人才基础、组织惯性与发展阶段上存在明显差异。

真正有效的专业体系，必须既具备国际视野，又能回应本地市场的真实问题。

顾问营销研究发展院基于此实践经验与核心顾问团队经验背景，提出“Global Localization——全球经验，本地践行”的专业主张。

齐莱平教授长期实践推动顾问营销经营模式本土化。他提出适配中国市场的“4+2”顾问营销团队模型：“高素质、高收入、高保障、高产能+高留存、高继续率”

这套模型所追求的，并不是表面的“高端化”，而是一种更加健康、更具长期价值的队伍经营方式：

☑️高素质决定专业起点

☑️高收入体现职业价值

☑️高保障增强队伍稳定

☑️高产能保证经营效率

☑️高留存与高继续率则检验客户关系和组织质量能否经受时间考验

寿险是一项长期事业。真正有效的经营，必须尊重规律，尊重时间。

高绩效团队是一套共同信念、清晰标准与稳定机制长期作用的结果。

齐莱平教授指出，高绩效团队首先需要明确愿景、使命、文化、理念与任务宣言，在此基础上建立客户战略、商业模式、标准化运作与自主经营能力。

寿险行业未来的竞争，表面上是产品、渠道与效率的竞争，深层则是人才、专业与组织能力的竞争。

纵观齐莱平教授此次三城演讲，顾问营销所呈现的，并不是一项孤立的销售模式，而是一套完整的寿险经营逻辑：以客户价值校准方向，以人才成长承载专业，以组织能力保障长期。客户是经营的原点，人才是专业的根本，组织则决定价值能否持续兑现。

三者共同构成顾问营销的经营底座，也构成寿险企业面向未来、穿越周期的长期能力。

顾问营销研究发展院始终致力于推广专业经营理念与实践方法，赋能金融企业与从业人员，让更多家庭享有以客户为尊的顾问式服务，并获得满足全生命周期财务需求的专业金融规划。

此次邀请齐莱平教授莅临主讲分享，是新光人寿深化顾问营销与其他代理人通路融合的重要一环。

在公司代理人通路现行的三类模式中异中求同、优势互补，致力于打造具有国际水准与本土特色，以客户为中心的专业代理人通路平台。

公司方面在活动中亦表达，代理人体系始终是深耕多年的根基，重视以发展人为核心的经营模式，这正是寿险事业的长久之道。

参与讲座的学员反应热烈，纷纷表达讲座内容开阔视野、改变思维、内容丰富、回归保险经营本质。

新光人寿特别向齐莱平教授颁赠感谢状，并以「领航新知，倾囊相授；智启群伦，卓育英才」表达诚挚敬意。

此次活动现场齐莱平教授为学员亲自签署著作《唯心・维新》，让知识的传递更具温度与纪念意义。

本次《唯心·维新》主题公益演讲暨读书会，是顾问营销研究发展院以专业力量服务行业、以公益方式链接合作伙伴的一次重要实践。

顾研院将继续通过讲座、专题研讨、课程共创等多种方式，链接并赋能更多寿险机构与行业伙伴，把顾问营销的理念与方法转化为可学习、可落地、可复制的组织能力，与各方携手推动顾问人才培养与营销模式升级，共同为寿险业高质量发展贡献专业力量。

新光人寿为台新新光金融控股公司的一员，成立于1963年，新光人寿重视「人的生命价值」，以造福人群为职志，以「人人有保险、家家有保障」为使命，致力提供安全、稳健且值得信赖的保障服务。

秉承「诚信、承诺、创新、合作」的企业核心价值，从商品规划到服务流程以客户需求为导向，让客户在不同人生阶段皆能获得完善且多元的保险与金融服务。

目前公司拥有保单数高达900万，覆盖全台湾近四成家庭。资产规模超过4万亿新台币，2026上半年新单保费超过新台币750亿，在台湾27家寿险公司中排行第三。