顾销时讯 | 顾问营销研究发展院助力中邮保险顾问式养老规划专题培训

11月13日，顾问营销研究发展院助力中邮保险2025年功能保障类产品综合营销专题培训，此次培训活动延续双方深度合作模式，由顾问营销研究发展院资深讲师施爱华女士进行授课讲解。

本次课程以“顾问式营销逻辑”为核心框架，贯穿“行业趋势解读—产品意义与功能认知—客群需求匹配—顾问式营销策略”四大模块，形成从认知升级到能力赋能的完整闭环，通过系统化的课程设计与实战演练，全面提升派驻讲师、保险规划师、网点理财经理的专业营销能力。

培训伊始，课程以“富足而退的养老规划”为主题，从当前利率市场化改革切入，解析2025年人身险预定利率“非对称下调”的背景及影响。保险资金作为“耐心资本”正深度服务国家新质生产力发展战略，通过投资重大工程、区域经济及养老产业，持续释放长期价值。

同时，老龄化加速与第三支柱政策红利为行业带来新机遇，引导学员把握市场方向，强化专业能力布局。施爱华女士特别强调道：“保险营销需立足客户全生命周期需求，通过专业的顾问式规划为客户实现资产安全、传承与养老保障的多元价值。”

培训聚焦顾问式营销核心流程，通过“寒暄KYC—需求激发—解决方案—促成”的四步逻辑，帮助学员掌握功能保障性产品的功能运用以及以客户为中心的顾问式营销方法。

针对邮银体系五大核心客群，课程通过细化不同人群的需求点进行不同框架的梳理，针对性讲解养老储备、资产隔离、财富传承等场景的沟通技巧与保单架构设计原则，结合案例讲解差异化营销策略，帮助学员掌握针对性沟通技巧，提升转化率。

课程通过模拟客户面谈、反对问题处理等训练，深化对产品功能与客户需求的理解。同时，通过“富兰克林五次促成法”等工具，强化学员的成交信心与节奏把控能力。

培训最后，参训学员结合所学内容，梳理了个人客户经营策略与标准化工具，为后续团队赋能与市场开拓奠定基础。

此次培训不仅夯实了中邮保险团队在功能保障性产品认识与顾问式营销方法上的基础，诠释未来市场“以客为尊”的践行指导理论，更通过差异化、场景化的内容设计，助力学员实现从“认知升级”到“行动转化”的跨越。

未来，顾问营销研究发展院将继续以专业赋能推动行业变革，助力保险从业者成为客户终身财富规划的“可信赖顾问”，助力客户享受到“以客户为尊，没有恐惧，永远安心”的全新寿险顾问式服务，携手共同构建更有温度、更具价值的保险生态。