顾问时讯｜致敬经典，溯源初心——顾问营销传承分享会圆满举行

2026年5月19日，顾问营销研究发展院协同中美联泰大都会北京分公司，于太阳系团队职场隆重举办“中国顾问营销源起与回响”致敬经典分享会。

本次活动结合大都会作为“中国顾问营销源起第一家”的特殊身份，特邀前美国大都会顾问营销重要践行者、行业泰斗花国梁先生莅临现场分享。

分享会现场，由顾问营销研究发展院荣誉院长齐莱平教授隆重介绍了花国梁先生的传奇履历，现场围绕顾销理念溯源、专业火种传承，全球经验借鉴等多个维度展开，为现场百余名顾问营销实践者带来一场致敬行业经典的分享盛宴。

花国梁先生生于1946年，籍贯中国贵州、长于中国台湾，在美国取得双硕士学位后，于30岁投身保险行业，横跨美国、中国台湾两地深耕数十载，从基层Agent起步，一路成长为大都会美国西岸业务最高负责人，后历任美国保德信国际部副总裁、台湾保德信总经理、荷兰全球人寿集团董事，完整见证了美国70年代、中国台湾90年代保险行业从粗放到专业，从规模化到高质量发展的全过程；同时作为全球顾问营销的重要践行者，他见证了顾问营销在全球的成熟与迭代。

当前，中国大陆保险行业正处于高质量发展的关键转型阶段，顾销研发院特别邀请花国梁先生现场分享全球成熟经验，共同回溯顾问营销本源、传递专业标准、传承长期主义精神，凝聚行业共识，为大陆市场转型提供极具价值的全球参考。

分享伊始，花国梁先生以数十年从业积淀，深刻阐释顾问营销的本质内核。他指出，顾问营销绝非简单的产品推销或话术博弈，而是一场始于爱与关怀、承于责任承诺、终于人生成全的专业服务旅程。

营销的起点，永远是真诚洞察客户的家庭需求、人生担忧与未来期许，而非单向灌输产品优势；真正的顾问，是客户人生风险的守护者、财富规划的同行者、家庭责任的践行者。

成交从来不是服务的终点，而是长期信任关系的起点，唯有以真诚换真心、以专业赢信赖，才能实现从短期成交到长期陪伴的跨越，让顾问营销回归人本初心。

专业是顾问营销的立身之本，花国梁先生结合自身经历，系统拆解顾问营销KASHI五维专业素养模型，并补充PIG三大核心素养，明确专业顾问的完整能力标准（Professionalism）。

（一）KASHI五维专业模型:

☑️K（Knowledge）专业知识：精通行业逻辑、产品体系、政策法规与财税规划，扎实的知识储备是专业服务的前提；

☑️A（Attitude）正向心态：敬畏行业、尊重客户、摒弃浮躁，以长期主义视角看待职业成长；

☑️S（Skill）沟通技巧：善倾听、会提问、懂共情，以客户为中心构建高效沟通，让客户主动表达真实需求；

☑️H（Habit）职业习惯：保持自律、坚持复盘、持续行动，以稳定的职业习惯保障服务质量；

☑️I（Integrity）诚信品格：坚守合规底线、恪守职业伦理，最小化灰色地带，诚信是专业的终极底色。

五维能力相辅相成、缺一不可，唯有每项均达到高水准，才能真正称得上合格的专业顾问。

（二）PIG三大核心素养：

在此基础上，花国梁先生进一步提出PIG三大素养，作为专业能力的升华：

☑️P（Pride）荣誉感：敬畏职业、珍视口碑，以专业成就为荣；

☑️I（Intelligence）智慧：洞察本质、灵活应变，理性处理各类问题；

☑️G（Guts）勇气：不惧挑战、敢于担当，坚守原则不退缩。

他总结道：KASHI加上PIG，最后才能到Professionalism，也就是真正的专业精神。专业从非速成，而是在日复一日的践行中沉淀，这也是他数十年从业的核心心得。

分享会现场，花国梁先生以毕生从业经历，串联多段真实故事，生动诠释顾问营销的初心、专业、诚信与温度。

投身于保险行业之前，他放弃华尔街光鲜工作投身保险，因行业偏见遭母亲强烈反对，却始终坚信顾问营销爱与关怀的本质，用长期坚持赢得理解。

事业上升期，他凭优异业绩屡获MDRT，一度滋生浮躁、抱怨外界，幸得主管直言点醒，幡然醒悟，回归谦逊、深耕专业。

尝试向兄长推广保险时，他直面资深同行的专业壁垒，对方却以格局与善意，考察其素养后将客户托付，让他懂得专业的终极价值是信任与传承。

理赔故事中，他亲送理赔款给客户家属，见证保险在危难中传递的责任与温度。

更从行业前辈身上，学到终身学习、成就他人、推动行业进步的格局与胸怀。这些经历汇聚成他一生的信念：初心为根、诚信为本、专业为基、格局为境、温度为魂。

个体优秀难得，团队卓越更需体系支撑。

花国梁先生强调，组织发展的核心不在于单点选拔精英，而在于构建可复制、可量化、可传承的标准体系。

通过训战结合模式，将抽象理念转化为一线可执行的标准化动作，将标杆经验沉淀为团队共同遵循的方法论。

以标准化流程赋能团队成长，让优秀个体的能力转化为组织能力，实现从单点高光到群体卓越、从偶然成功到持续稳定的跨越，推动行业整体专业水平提升。

分享会过程中，花国梁先生回归行业本质，强调业绩是结果，而非目的；真正的财富，是全人圆满。

他特别强调：MDRT千万不要让那个数字把你框住。你真正的潜力、未来想得到的结果，绝对不只是数字带来的钱，关注“价值”而非“价格”。

花老强调要注重财富Wealth，财富包括太多东西：身体健康是不是财富？家庭和谐是不是财富？持续不断学习、一天比一天强，是不是财富？

他坦言：我80岁还在上课。帮别人上课容易，80岁的人去上别人的课不容易。但是如果有正确心态，就会去，因为术业有专攻，永远学不完，而且越学越开心。

MDRT真正的理念，是全人的观念。

花国梁先生进一步总结：全人理念包括家庭、健康、事业、教育、财务、安全或服务，以及精神信仰。这些方向应该尽量平衡。当然，不要忘记，业绩还是一定要有。

顾问营销的终极价值，不仅是守护家庭财富，更是传递责任与温度，推动行业摆脱功利化标签，赢得社会尊重，让从业者以职业为荣，让下一代愿意投身行业，实现行业价值与人生价值的统一。

职业成长无捷径，分享会花国梁先生压轴分享贯穿其从业生涯的“不要怕、不要急、不要停”九字心法，为从业者提供长期成长指引。

☑️不要怕：不惧改变、不畏拒绝、不困现状，勇于突破认知边界，敢于直面挑战；

☑️不要急：专业成长循序渐进，摒弃速成心态，厚积薄发方能行稳致远；

☑️不要停：终身学习、持续精进、日日不辍，成长永无止境，坚持终有回响。

这九字箴言，既是心态校准，也是行动指南，助力从业者在漫长职业道路上坚守初心、稳步前行。

本次分享会，齐莱平教授总结为既是一次跨越数十载的初心回望，也是一场贯穿行业发展的专业传承，更是一次凝聚共识、赋能未来的价值共鸣。

花国梁先生以毕生深耕沉淀的行业智慧与精神力量，为全体从业者厘清本源、校准方向、传递心法、升华格局，为行业高质量发展注入深刻思想动力与精神滋养。

作为行业专业赋能与标准建设的重要平台，顾问营销研究发展院始终秉持“溯源经典、深耕专业、赋能行业、传承价值”的核心愿景，致力于搭建顶尖交流平台、沉淀实战方法论、输出标准化体系、培育专业人才梯队。

未来，顾销研发院将持续深耕顾问营销本源，联动行业前辈与精英力量，持续引入顶尖资源、输出专业成果、赋能一线队伍，推动顾问营销理念在本土落地生根、迭代发展，助力行业从“规模增长”迈向“专业深耕”，从“销售导向”迈向“价值导向”，共同推动行业赢得社会尊重、树立专业口碑、实现长期健康发展，让专业成为行业底色，让传承生生不息，让温度照亮前行之路。